Après plusieurs années passées dans la Banque Privée et la Gestion de Fortune au sein de l’Union Financière de France, j’ai fondé HK Finance en 2023 avec une idée simple : rendre le conseil en gestion de patrimoine accessible à tous.
Ma conviction est que chacun mérite un accompagnement personnalisé, quelle que soit sa situation. C’est pourquoi je mets l’accent sur une approche claire, humaine et structurée, permettant à chaque client de comprendre pleinement les choix qui s’offrent à lui.
J’ai également sélectionné les meilleurs partenaires financiers et immobiliers afin de proposer des solutions patrimoniales performantes et adaptées à chaque projet de vie.
Mon objectif : vous offrir un conseil de qualité, accessible, transparent et durable.
En tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Clermont-l’Hérault, je vous accompagne pour structurer et développer votre patrimoine en fonction de vos objectifs : préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité, transmettre votre patrimoine, protéger votre famille, créer des revenus complémentaires, investir dans l’immobilier ou la SCPI, et optimiser votre épargne.
Avec le bon partenaire et un suivi personnalisé, votre épargne devient un véritable levier pour atteindre vos projets. Selon votre situation, plusieurs solutions peuvent être envisagées :
Assurance-vie : un support souple et évolutif pour valoriser votre capital, sécuriser vos projets et bénéficier d’une fiscalité avantageuse.
Compte-titres et PEA : accéder aux marchés financiers et diversifier vos placements selon votre profil de risque.
Plan d’Épargne Retraite (PER) : préparer votre avenir tout en profitant d’avantages fiscaux à chaque versement.
Produits structurés : des solutions innovantes qui allient potentiel de rendement et maîtrise du risque.
Investissement immobilier et SCPI : LMNP, démembrement, SCPI de rendement… générer des revenus réguliers et constituer un patrimoine durable.
Stratégie sur mesure : simulation et mise en place d’un plan d’action adapté à vos besoins, votre horizon de placement et vos projets de vie.
Immobilier locatif : dispositifs LMNP, Denormandie ou déficit foncier pour réduire vos impôts tout en constituant un patrimoine solide.
FCPI / FIP : investir dans l’économie réelle et soutenir l’innovation tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt.
Girardin industriel : réduire immédiatement votre impôt en participant au développement des territoires d’outre-mer.
SOFICA : soutenir la production audiovisuelle française avec un avantage fiscal attractif.
Investissement forestier : diversifier votre patrimoine dans un actif tangible et écologique tout en profitant d’une fiscalité avantageuse.
Chaque solution est étudiée avec soin et adaptée à votre situation.
Planifier et structurer votre patrimoine tôt permet de gagner en sérénité, en clarté et en flexibilité, tout en ouvrant des opportunités que l’on ne retrouve pas lorsqu’on agit dans l’urgence. Chaque décision peut être optimisée selon votre situation personnelle et vos objectifs de vie.
En tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant, je vous accompagne de manière sur-mesure et sans honoraires, ma rémunération étant assurée par mes partenaires via rétrocommission. Cela me permet de vous proposer des solutions objectives, personnalisées et adaptées à votre profil, sans conflit d’intérêts.
Mon approche inclut :
Analyse complète de votre patrimoine pour identifier les leviers financiers, fiscaux et successoraux.
Stratégies personnalisées pour préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité, transmettre votre patrimoine, protéger votre famille et créer des revenus complémentaires.
Suivi à long terme : je reste votre interlocuteur unique, disponible pour ajuster votre organisation patrimoniale au fil du temps et de vos projets.
Chaque solution est présentée de façon claire, avec les avantages, risques et impacts, afin de construire un patrimoine cohérent et durable, parfaitement aligné à vos objectifs.
En travaillant avec un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, vous bénéficiez d’un interlocuteur unique, disponible et impliqué à chaque étape de votre parcours patrimonial. Mon indépendance me permet de sélectionner librement les partenaires et supports les plus adaptés à votre situation, sans contrainte commerciale, pour vous offrir des solutions réellement personnalisées.
Mon objectif est de vous proposer des solutions claires, accessibles et de qualité pour tous, tout en restant transparent sur ma rémunération par rétrocommission via mes partenaires, ce qui vous permet de bénéficier d’un accompagnement sur-mesure.
Ainsi, chaque décision est prise en toute confiance, avec une vision complète de votre patrimoine et une stratégie cohérente pour construire et sécuriser votre avenir financier.
Définisser vos objectifs
Cette première rencontre est une phase de découverte essentielle qui me permettra de vous aider à mettre en perspective vos projets de vie, leurs échéances et leurs coûts.
Solution pour vos objectifs
Je vous propose plusieurs solutions diversifiées et sur mesure, en adéquation avec vos objectifs, votre horizon d’investissement et votre profil (prudent, équilibré ou dynamique). Vous conservez ainsi la liberté de choisir les placements les plus cohérents avec vos objectifs et votre situation.
Assurer la réussite de votre projet
Je vous accompagne sur le long terme pour assurer la cohérence de notre stratégie. Vos placements sont ajustés en fonction de l’évolution des marchés, de la réglementation et de vos priorités afin que votre épargne reste toujours en phase avec vos objectifs.
Définisser vos objectifs
Cette première rencontre est une phase de découverte essentielle qui me permettra de vous aider à mettre en perspective vos projets de vie, leurs échéances et leurs coûts.
Solution pour vos objectifs
Je vous propose plusieurs solutions diversifiées et sur mesure, en adéquation avec vos objectifs, votre horizon d’investissement et votre profil (prudent, équilibré ou dynamique). Vous conservez ainsi la liberté de choisir les placements les plus cohérents avec vos objectifs et votre situation.
Assurer la réussite de votre projet
Je vous accompagne sur le long terme. Vos placements sont ajustés en fonction de l’évolution des marchés, de la réglementation et de vos priorités afin que votre épargne reste toujours en phase avec vos objectifs.
LE COMPARATIF
Oui. J’exerce dans un cadre réglementé et sommes immatriculés à l’ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance).
L’enregistrement est effectué à mon nom du fondateur de HK FINANCE Heickel TOUNSI, sous le numéro 19008559. Vous pouvez le vérifier à tout moment sur www.orias.fr.
Mon objectif est de démocratiser le patrimoine afin de le rendre accessible à tous. J’ai pris la décision de ne pas appliquer d’honoraires. Ma rémunération provient directement de mes partenaires, sous forme de rétrocommissions, sur les investissements réalisés. Cela me permet de vous offrir des conseils sans coût supplémentaire.
Non, vous n’êtes pas engagé. Si les propositions ne vous conviennent pas, vous êtes libre de ne pas donner suite. De plus, même si une solution est mise en place, vous restez entièrement libre de mettre fin à notre relation et mon suivi à tout moment, sans que cela n’impacte les solutions mises en place auprès de mes partenaires.
Parce qu’un bon accompagnement, c’est du temps gagné, des erreurs évitées, et des décisions alignées avec vos objectifs. Vous avancez avec plus de clarté et de sérénité. Salarié, indépendant, jeune actif ou futur retraité… chaque parcours est unique. L’accompagnement l’est aussi.
Non. Vous pouvez commencer à investir ou à structurer votre patrimoine dès 50€. Ce qui compte, ce n’est pas ce que vous avez aujourd’hui, mais ce que vous voulez construire demain.
On privilégie des acteurs solides, agréés par l’AMF, reconnus et fiables. L’objectif : vous proposer des solutions simples, efficaces et accessibles, sans compromis sur la qualité.
« Discutons ensemble de vos objectifs financiers et trouvons les meilleures solutions pour les atteindre. »
HK Finance est une société de conseil en gestion de patrimoine, membre de l’ANACOFI (association nationnale des conseils financiers) et immatriculée au registre unique de l’ORIAS au nom du fondateur Mr Heickel TOUNSI sous le numéro 19008559 (www.orias.fr)
Disponible en visioconférence ou déplacement à domicile sur Gignac, Clermont-l’Hérault, Aniane, Canet, Saint-André-de-Sangonis, Montpellier, Béziers et alentour.
Lundi – Vendredi : 9h30 – 19h
