Pour atteindre rapidement son objectif d’apport, je propose à Thomas d’ouvrir une assurance-vie avec un profil équilibré et une allocation diversifiée comprenant des SCPI, obligations et actions, ouverte auprès d’un partenaire reconnu et de confiance, adaptée à sa situation.
Ce placement présente plusieurs atouts :
Plus performant que les livrets bancaires sur le long terme
Aucune fiscalité tant qu’aucun rachat n’est effectué
Gains capitalisés librement
Retraits possibles à tout moment selon les besoins
Fiscalité avantageuse en cas de transmission du capital
Avec un capital initial de 7 000 €, des versements mensuels de 200 € et une performance moyenne estimée à 5 % par an, Thomas atteindra les 25 000 € nécessaires en 6 ans environ.
Capital initial : 7000 €
Épargne mensuelle : 200 €
Taux d’intérêt : 5%
Capital final : 25 705 € (6ans)
Versements : 21 400 €
Intérêts : 4 305 €
Grâce à cette stratégie, Thomas pourra constituer rapidement son apport pour son futur deux‑pièces à Pérols. En capitalisant ses versements sur une assurance-vie profil équilibré avec une allocation diversifiée (SCPI, obligations, actions), il atteindra les 25 000 € nécessaires en environ 6 ans.
Une fois l’apport constitué, l’assurance-vie restera ouverte, permettant à Thomas de continuer à épargner et à faire fructifier son capital pour d’autres objectifs futurs, tout en conservant la flexibilité de retirer des fonds si nécessaire.
Conseil en investissement, fiscalité et gestion de patrimoine
HK Finance est une société de conseil en gestion de patrimoine, membre de l’ANACOFI (association nationnale des conseils financiers) et immatriculée au registre unique de l’ORIAS au nom du fondateur Mr Heickel TOUNSI sous le numéro 19008559 (www.orias.fr)
Disponible en visioconférence ou déplacement à domicile sur Gignac, Clermont-l’Hérault, Aniane, Canet, Saint-André-de-Sangonis, Montpellier, Béziers et alentour.
Lundi – Vendredi : 9h30 – 19h
