Lors d’un rendez-vous personnalisé, j’analyse la situation d’Amandine, ses objectifs et son horizon. Je lui explique les différentes options pour protéger son épargne contre l’inflation et la faire fructifier sur le long terme, tout en conservant la flexibilité nécessaire pour ses projets futurs.
Nous décidons de mettre en place une assurance vie auprès d’un partenaire de renom, avec une allocation équilibrée : 40 % en fonds en euros sécurisés pour garantir le capital, 30 % en obligations pour stabiliser le rendement et 30 % en SCPI pour générer des revenus complémentaires et se protéger de l’inflation.
Amandine effectue un premier versement de 4 000 € à l’ouverture puis des versements mensuels de 250 €. Avec un rendement moyen de 6 % par an en intérêts composés, son capital projeté au bout de 10 ans est d’environ ≈ 52 000 €. Cette somme permettra de financer partiellement les études de sa fille tout en préservant son pouvoir d’achat.
Tout au long de la démarche, je l’accompagne pour suivre la performance, ajuster l’allocation si nécessaire, et m’assurer que son capital reste aligné avec ses objectifs et son horizon de temps. Mon rôle est de lui apporter clarité, sécurité et sérénité dans ses décisions financières.
Grâce à cette stratégie, Amandine met fin à l’érosion de son épargne par l’inflation et bénéficie d’une croissance de son capital grâce aux intérêts composés. Après 10 ans, son capital est estimé à ≈ 52 000 €, suffisant pour financer une partie des études de sa fille tout en préservant son pouvoir d’achat. Elle conserve également la flexibilité totale sur ses fonds, avec un suivi régulier pour ajuster sa stratégie si nécessaire.
L’allocation diversifiée entre fonds euros sécurisés, obligations et SCPI garantit sécurité, rendement et protection contre l’inflation, offrant à Amandine une solution simple et efficace pour anticiper l’avenir et préparer les projets de sa fille. Cette approche lui permet d’aborder l’avenir avec sérénité, en sachant que son capital est sécurisé et qu’il travaille efficacement pour ses objectifs familiaux et financiers.
Conseil en investissement, fiscalité et gestion de patrimoine
HK Finance est une société de conseil en gestion de patrimoine, membre de l’ANACOFI (association nationnale des conseils financiers) et immatriculée au registre unique de l’ORIAS au nom du fondateur Mr Heickel TOUNSI sous le numéro 19008559 (www.orias.fr)
Disponible en visioconférence ou déplacement à domicile sur Gignac, Clermont-l’Hérault, Aniane, Canet, Saint-André-de-Sangonis, Montpellier, Béziers et alentour.
Lundi – Vendredi : 9h30 – 19h
